华声在线邵阳频道

　　湖南日报·华声在线11月12日讯(通讯员 凌云 戴礼顺)当前，洗钱手法纷繁复杂，令人猝不及防的新套路层出不穷，很多群众稍有不慎就会掉入犯罪分子的陷阱。近日，新邵县小塘镇的胡某差点被不法分子“套路”，幸亏银行工作人员和民警及时出手，才避免自己沦为他们的“工具人”“替罪羊”。

　　11月8日，小塘镇居民胡某在刷手机时，点击了一个领取扶贫资金的网址链接，并成功下载了一个名叫“圆梦行动”的APP。APP里的一名客服告诉他，现在政策开放， 国家加大扶贫力度，精准扶贫，已经帮其免费申请到150万元扶贫资金。胡某立即查看“圆梦行动”APP钱包，发现里面确实有150万元。随后该客服称，胡某需将其名下所有银行卡登记备案，进行爱心捐赠，才可以预约提现。并告知其爱心捐赠是系统自动打款到其名下银行卡，胡某只需将系统转账的钱取现出来，再转存到指定的银行卡，就会形成了爱心捐赠记录，随后就能预约提现扶贫资金。

　　信以为真的胡某，马上来到新邵某银行柜面准备将“圆梦行动”APP转入其银行卡内的3万元取出。银行工作人员依据职责了解资金来源和资金用途时，胡某含糊其辞，问及转入人名称时，更是需查看微信聊天记录后才能正确回答。“是不是遭遇了电信诈骗?”，银行工作人员继续深入了解胡某取现和转存的情况，最终确认胡某存在重大涉诈嫌疑，便果断报警处理。

　　接警后，小塘派出所民警迅速赶到现场处置。经询问，胡某表示与转入人并不相识，只是帮忙把资金取现然后存入另一银行账户。后经警方详细调查，确认该客户卡内的资金来源为涉诈资金。所幸，在银行工作人员紧密配合下，成功拦截了该涉案资金3万元，避免了涉诈资金的外流。